更新时间:2017-08-25

魔鬼营业员:由《魔鬼营业员》看投资心态

《魔鬼营业员》，又名《我是如何搞垮巴林银行的》。主人公尼克由一个文职晋升，被派到新加坡分部，为平盈亏开了一个错误账户88888，并用这个账户盗用客户的资金做交易。刚开始只为填补手下员工的失误使客户亏损的2万美金，后来在利益的诱使下，他不断地使用88888账户，甚至在一天之内为公司赚得1000万美金。
此时，公司方面不断施压，让他减少交易数额的同时又要求更高的收益，又经历了妻子的流产，此时他的心态不再像以前那样沉着，他希望市场跟着他的意愿波动。
然而，日本地震后，日经指数不断下跌，错误账户一下亏了八千万。在公司方面的威逼下，他又动用客户的资金填补亏损，然而，此时市场却不再随着他的意愿而波动，他明白自己再也没有回天乏术之力，和妻子偷偷离开，没多久通过电视上得知这个账户已经亏了八亿美金，巴林银行因为他的违法操作破产了。尼克被判刑六年半，后来在监狱里得了癌症，于是四年后被假释出狱。他曾自述，他违规操作获得的资金，从来没有自己取用过…

这件事对于我们做投资的心态，有一定的指导意义。投资需要适应市场的客观变动，需要有自己严密的投资逻辑，永远不要觉得你可以控制市场。真正的投资大师不是在所有时候都交易，而是在他看准的时候才交易，其他时间需要有良好的心态镇定观市，以期下一次入市机会。
有句话说：“散户之所以亏钱，是因为他在牛市和熊市都炒股。” 这是有一定道理的。散户一是掌握的知识及信息量不足；二是没有足够的时间用于盯盘或者学习投资知识，构建完整的投资体系。因此，在市场总体情况较好的情况下，可以入市短线操作，或者价值投资中长线操作，但如果一年所有的时间都想操作，而且只认准一个投资逻辑，如盲目追高。这样的话，在市场风险升高，板块切换迅速的时候，很有可能将之前追高得到的高利润全部回吐，甚至深套其中无法自拔（站在了高高的山顶上…）

在金融体系中，为了防范金融危机，促进经济稳定有序发展，制定严苛的规则是必须的。即便在金融体系相对发达的现在，依旧有各种形式的金融犯罪，如内幕交易、大学生网贷等，用障眼法钻了金融监管的空子，或在灰色地带游走。好在监管机构在发展中不断适应金融创新，制定法律法规，使得金融体系趋向规范稳定运行。